Pajak federal tetap tidak bisa dihindari oleh para pensiunan, tetapi masing-masing negara bagian di Amerika Serikat memberikan kelonggaran berbeda terhadap pendapatan pensiun.
Mayoritas negara bagian tidak mengenakan pajak atas manfaat Social Security.
>>> Pemerintah AS Investasi 2 Miliar Dolar untuk Dorong Industri Kuantum
Hanya sembilan negara bagian yang masih menarik pajak dari pendapatan Social Security, yaitu Colorado, Connecticut, Minnesota, Montana, New Mexico, Rhode Island, Utah, Vermont, dan West Virginia.
Kebijakan Pajak di Enam Negara Bagian
Secara nasional, 41 negara bagian tidak memajaki distribusi Social Security. Sementara itu, 37 negara bagian mengecualikan sebagian besar pembayaran pensiun militer dari pajak.
Sebanyak 16 negara bagian membebaskan pendapatan pensiun, dan sembilan negara bagian tidak menerapkan pajak penghasilan sama sekali. Washington, misalnya, hanya mengenakan pajak atas capital gains kelompok berpenghasilan tinggi.
Arkansas memberikan keringanan pajak dengan membebaskan hingga $6.000 per tahun dari pensiun yang disponsori pemberi kerja publik dan swasta serta distribusi IRA tradisional bagi penduduk berusia 59½ tahun atau lebih.
>>> Sprott Inc Catatkan Kinerja Kuartal I di Atas Ekspektasi
Negara bagian ini juga membebaskan pajak atas Social Security dan pensiun militer, serta tidak memungut pajak estate atau warisan.
Illinois mengecualikan pensiun, rencana 401(k), penarikan IRA, manfaat Social Security, dan pensiun militer dari pajak penghasilan negara bagian.
Namun, Illinois tetap mengenakan pajak atas pendapatan investasi lainnya serta pajak estate dan warisan.
Iowa memberlakukan peraturan pajak baru yang menguntungkan penduduk lanjut usia. Mulai 2023, Iowa menghapus pajak atas pendapatan pensiun, anuitas, dan IRA bagi penduduk di atas 55 tahun.
>>> Kanye West dan Bianca Censori Hadiri Pemutaran Film di Tengah Isu Rumah Tangga
Pada 2025, negara bagian ini menerapkan sistem pajak flat dengan tarif 3,8% dan menghapus pajak warisan.
Mississippi membebaskan distribusi rencana pensiun, pendapatan pensiun, anuitas, Social Security, dan pensiun militer dari pajak negara bagian.
Distribusi pensiun dini umumnya tidak memenuhi syarat pengecualian ini, dan negara bagian tidak mengenakan pajak estate atau warisan.
New Hampshire tidak mengenakan pajak atas Social Security atau pendapatan pensiun, dan tidak memiliki pajak penghasilan tradisional atas upah.
>>> Scotiabank dan Analis Revisi Target Harga Saham Methanex
Negara bagian ini semakin menarik dengan mencabut pajak atas bunga dan dividen mulai 1 Januari 2025, serta tidak memiliki pajak estate atau warisan.
